羅文娟·金融財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家
羅老師近20年金融從業(yè)生涯中，憑借跨銀行、財(cái)富機(jī)構(gòu)的實(shí)戰(zhàn)積累，形成“客戶分層運(yùn)營+產(chǎn)品精準(zhǔn)匹配+項(xiàng)目高效操盤”的能力閉環(huán)，既實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)績突破，更推動(dòng)機(jī)構(gòu)市場份額與資產(chǎn)規(guī)模雙增長，是兼具營銷穿透力與財(cái)富管理落地能力的專家。
【財(cái)富管理：從0到1.2億，高凈值客戶占比超50%】
01-資產(chǎn)規(guī)?？缭绞皆鲩L：任職第三方財(cái)富投資管理公司期間，面對“0初始客戶”的挑戰(zhàn)，聚焦“100萬元起投”高凈值客戶拓展，3年時(shí)間達(dá)成1.2億元客戶資產(chǎn)管理規(guī)模，完成財(cái)富管理業(yè)務(wù)從無到有的突破。
02-高凈值客戶精準(zhǔn)鎖定：通過“客戶需求深度調(diào)研+資產(chǎn)配置方案定制”，篩選并維護(hù)核心大客戶，其中資產(chǎn)1000萬元以上客戶占比超50%，為客戶配置大額私募基金、大額保險(xiǎn)，客戶留存率與資產(chǎn)增值率穩(wěn)居行業(yè)前列，形成“大客戶帶動(dòng)規(guī)模增長”的良性循環(huán)。
【營銷實(shí)戰(zhàn)：從項(xiàng)目攻堅(jiān)到市場壟斷，多項(xiàng)成果全國領(lǐng)先】
01-跨境項(xiàng)目營銷：全國市場份額第一：在中國銀行四川省分行期間，牽頭總行級“海螺員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃”營銷，通過“上門拜訪宣講+跨境服務(wù)優(yōu)勢輸出”，快速搶占市場，最終實(shí)現(xiàn)四川地區(qū)項(xiàng)目市場份額全國排名第一，成為總行跨境營銷標(biāo)桿案例。
02-創(chuàng)新產(chǎn)品營銷：區(qū)域首單落地：精準(zhǔn)捕捉高凈值客戶“移民+資產(chǎn)配置”雙重需求，在中國銀行四川分行落地首單新西蘭QDII基金（規(guī)模800萬），成功助力客戶實(shí)現(xiàn)新西蘭移民，開創(chuàng)區(qū)域“移民+金融”產(chǎn)品營銷新模式，為后續(xù)同類業(yè)務(wù)復(fù)制提供模板。
03-保險(xiǎn)項(xiàng)目營銷：單期保費(fèi)400萬：統(tǒng)籌四川地區(qū)保險(xiǎn)訓(xùn)練營項(xiàng)目營銷，從“需求溝通（保險(xiǎn)/銀行雙方）、講師招募、啟動(dòng)大會(huì)動(dòng)員”全流程操盤，通過“業(yè)務(wù)培訓(xùn)+營銷技巧賦能”，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)營銷能力提升，最終完成7期訓(xùn)練營（每期10天），訓(xùn)練營產(chǎn)出保費(fèi)共計(jì)2800萬元，項(xiàng)目營銷轉(zhuǎn)化率遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平。
【實(shí)戰(zhàn)賦能：從個(gè)人營銷到團(tuán)隊(duì)復(fù)制，打造可落地的營銷體系】
01-客戶端營銷宣講：作為中國銀行“財(cái)富管理品牌”“跨境和出國留學(xué)金融服務(wù)”專屬宣講師，開展數(shù)十場金融產(chǎn)品路演，被中國銀行總行評為“優(yōu)秀跨境業(yè)務(wù)專家”。
02-員工端營銷培訓(xùn)：歷任中國銀行“新入行大學(xué)生培訓(xùn)講師”“條線業(yè)務(wù)內(nèi)訓(xùn)師”，將個(gè)人營銷經(jīng)驗(yàn)提煉為“客戶拜訪技巧、需求挖掘話術(shù)、產(chǎn)品介紹邏輯”等標(biāo)準(zhǔn)化課程，幫助新人快速掌握營銷核心技能，提升團(tuán)隊(duì)整體營銷產(chǎn)能。
03-文化營銷標(biāo)桿：在第三方財(cái)富機(jī)構(gòu)任職期間，通過“營銷案例分享+企業(yè)文化傳遞”，在全國競賽評比中獲評“全國十佳企業(yè)文化代表”。
羅文娟老師《進(jìn)企拓客?價(jià)值深耕：金融外拓營銷策略與實(shí)戰(zhàn)工坊》
深耕財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)領(lǐng)域，羅文娟老師直擊銀行外拓獲客難題，拆解企業(yè)走訪、批量獲客、政企聯(lián)動(dòng)、員工綜合金融服務(wù)等實(shí)戰(zhàn)打法。
結(jié)合真實(shí)外拓案例，精講溝通邏輯、需求挖掘、產(chǎn)品組合營銷與后期價(jià)值留存，現(xiàn)場實(shí)景演練、方法簡單易落地。
告別盲目外拓，精準(zhǔn)打開對公 + 零售雙向增長渠道，幫助團(tuán)隊(duì)快速提升外拓效能。
專業(yè)賦能，實(shí)戰(zhàn)破局，企業(yè)拓客與客戶深耕，優(yōu)選羅文娟老師！
