羅老師近20年金融從業(yè)生涯中,憑借跨銀行、財富機構的實戰(zhàn)積累,形成“客戶分層運營+產品精準匹配+項目高效操盤”的能力閉環(huán),既實現(xiàn)個人業(yè)績突破,更推動機構市場份額與資產規(guī)模雙增長,是兼具營銷穿透力與財富管理落地能力的專家。
【財富管理:從0到1.2億,高凈值客戶占比超50%】
01-資產規(guī)模跨越式增長:任職第三方財富投資管理公司期間,面對“0初始客戶”的挑戰(zhàn),聚焦“100萬元起投”高凈值客戶拓展,3年時間達成1.2億元客戶資產管理規(guī)模,完成財富管理業(yè)務從無到有的突破。
02-高凈值客戶精準鎖定:通過“客戶需求深度調研+資產配置方案定制”,篩選并維護核心大客戶,其中資產1000萬元以上客戶占比超50%,為客戶配置大額私募基金、大額保險,客戶留存率與資產增值率穩(wěn)居行業(yè)前列,形成“大客戶帶動規(guī)模增長”的良性循環(huán)。
【營銷實戰(zhàn):從項目攻堅到市場壟斷,多項成果全國領先】
01-跨境項目營銷:全國市場份額第一:在中國銀行四川省分行期間,牽頭總行級“海螺員工股權激勵計劃”營銷,通過“上門拜訪宣講+跨境服務優(yōu)勢輸出”,快速搶占市場,最終實現(xiàn)四川地區(qū)項目市場份額全國排名第一,成為總行跨境營銷標桿案例。
02-創(chuàng)新產品營銷:區(qū)域首單落地:精準捕捉高凈值客戶“移民+資產配置”雙重需求,在中國銀行四川分行落地首單新西蘭QDII基金(規(guī)模800萬),成功助力客戶實現(xiàn)新西蘭移民,開創(chuàng)區(qū)域“移民+金融”產品營銷新模式,為后續(xù)同類業(yè)務復制提供模板。
03-保險項目營銷:單期保費400萬:統(tǒng)籌四川地區(qū)保險訓練營項目營銷,從“需求溝通(保險/銀行雙方)、講師招募、啟動大會動員”全流程操盤,通過“業(yè)務培訓+營銷技巧賦能”,推動團隊營銷能力提升,最終完成7期訓練營(每期10天),訓練營產出保費共計2800萬元,項目營銷轉化率遠超行業(yè)平均水平。
【實戰(zhàn)賦能:從個人營銷到團隊復制,打造可落地的營銷體系】
01-客戶端營銷宣講:作為中國銀行“財富管理品牌”“跨境和出國留學金融服務”專屬宣講師,開展數十場金融產品路演,被中國銀行總行評為“優(yōu)秀跨境業(yè)務專家”。
02-員工端營銷培訓:歷任中國銀行“新入行大學生培訓講師”“條線業(yè)務內訓師”,將個人營銷經驗提煉為“客戶拜訪技巧、需求挖掘話術、產品介紹邏輯”等標準化課程,幫助新人快速掌握營銷核心技能,提升團隊整體營銷產能。
03-文化營銷標桿:在第三方財富機構任職期間,通過“營銷案例分享+企業(yè)文化傳遞”,在全國競賽評比中獲評“全國十佳企業(yè)文化代表”。