羅文娟·金融財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家
羅老師近20年金融從業(yè)生涯中，憑借跨銀行、財(cái)富機(jī)構(gòu)的實(shí)戰(zhàn)積累，形成“客戶分層運(yùn)營(yíng)+產(chǎn)品精準(zhǔn)匹配+項(xiàng)目高效操盤”的能力閉環(huán)，既實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)績(jī)突破，更推動(dòng)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)份額與資產(chǎn)規(guī)模雙增長(zhǎng)，是兼具營(yíng)銷穿透力與財(cái)富管理落地能力的專家。
【財(cái)富管理：從0到1.2億，高凈值客戶占比超50%】
01-資產(chǎn)規(guī)?？缭绞皆鲩L(zhǎng)：任職第三方財(cái)富投資管理公司期間，面對(duì)“0初始客戶”的挑戰(zhàn)，聚焦“100萬(wàn)元起投”高凈值客戶拓展，3年時(shí)間達(dá)成1.2億元客戶資產(chǎn)管理規(guī)模，完成財(cái)富管理業(yè)務(wù)從無(wú)到有的突破。
02-高凈值客戶精準(zhǔn)鎖定：通過(guò)“客戶需求深度調(diào)研+資產(chǎn)配置方案定制”，篩選并維護(hù)核心大客戶，其中資產(chǎn)1000萬(wàn)元以上客戶占比超50%，為客戶配置大額私募基金、大額保險(xiǎn)，客戶留存率與資產(chǎn)增值率穩(wěn)居行業(yè)前列，形成“大客戶帶動(dòng)規(guī)模增長(zhǎng)”的良性循環(huán)。
【營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)：從項(xiàng)目攻堅(jiān)到市場(chǎng)壟斷，多項(xiàng)成果全國(guó)領(lǐng)先】
01-跨境項(xiàng)目營(yíng)銷：全國(guó)市場(chǎng)份額第一：在中國(guó)銀行四川省分行期間，牽頭總行級(jí)“海螺員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃”營(yíng)銷，通過(guò)“上門拜訪宣講+跨境服務(wù)優(yōu)勢(shì)輸出”，快速搶占市場(chǎng)，最終實(shí)現(xiàn)四川地區(qū)項(xiàng)目市場(chǎng)份額全國(guó)排名第一，成為總行跨境營(yíng)銷標(biāo)桿案例。
02-創(chuàng)新產(chǎn)品營(yíng)銷：區(qū)域首單落地：精準(zhǔn)捕捉高凈值客戶“移民+資產(chǎn)配置”雙重需求，在中國(guó)銀行四川分行落地首單新西蘭QDII基金（規(guī)模800萬(wàn)），成功助力客戶實(shí)現(xiàn)新西蘭移民，開創(chuàng)區(qū)域“移民+金融”產(chǎn)品營(yíng)銷新模式，為后續(xù)同類業(yè)務(wù)復(fù)制提供模板。
03-保險(xiǎn)項(xiàng)目營(yíng)銷：?jiǎn)纹诒ＹM(fèi)400萬(wàn)：統(tǒng)籌四川地區(qū)保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目營(yíng)銷，從“需求溝通（保險(xiǎn)/銀行雙方）、講師招募、啟動(dòng)大會(huì)動(dòng)員”全流程操盤，通過(guò)“業(yè)務(wù)培訓(xùn)+營(yíng)銷技巧賦能”，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷能力提升，最終完成7期訓(xùn)練營(yíng)（每期10天），訓(xùn)練營(yíng)產(chǎn)出保費(fèi)共計(jì)2800萬(wàn)元，項(xiàng)目營(yíng)銷轉(zhuǎn)化率遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平。
【實(shí)戰(zhàn)賦能：從個(gè)人營(yíng)銷到團(tuán)隊(duì)復(fù)制，打造可落地的營(yíng)銷體系】
01-客戶端營(yíng)銷宣講：作為中國(guó)銀行“財(cái)富管理品牌”“跨境和出國(guó)留學(xué)金融服務(wù)”專屬宣講師，開展數(shù)十場(chǎng)金融產(chǎn)品路演，被中國(guó)銀行總行評(píng)為“優(yōu)秀跨境業(yè)務(wù)專家”。
02-員工端營(yíng)銷培訓(xùn)：歷任中國(guó)銀行“新入行大學(xué)生培訓(xùn)講師”“條線業(yè)務(wù)內(nèi)訓(xùn)師”，將個(gè)人營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)提煉為“客戶拜訪技巧、需求挖掘話術(shù)、產(chǎn)品介紹邏輯”等標(biāo)準(zhǔn)化課程，幫助新人快速掌握營(yíng)銷核心技能，提升團(tuán)隊(duì)整體營(yíng)銷產(chǎn)能。
03-文化營(yíng)銷標(biāo)桿：在第三方財(cái)富機(jī)構(gòu)任職期間，通過(guò)“營(yíng)銷案例分享+企業(yè)文化傳遞”，在全國(guó)競(jìng)賽評(píng)比中獲評(píng)“全國(guó)十佳企業(yè)文化代表”。
