彭殷福·經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士13年金融銷售與管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn) 7年銀行咨詢/輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn) 多家銀行省行/分行項(xiàng)目輔導(dǎo)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷
01-【郵儲(chǔ)銀行寧波慈溪支行、余姚支行產(chǎn)業(yè)貸專項(xiàng)】項(xiàng)目
成果:項(xiàng)目為期5天,期間新增產(chǎn)業(yè)貸授信戶數(shù)167戶,戶數(shù)目標(biāo)完成率112%;新增授信金額22892萬(wàn)元,授信金額目標(biāo)完成率152.6%!且在為期20天的固化期內(nèi),授信落地放款轉(zhuǎn)化率超60%!獲行方返聘!
02-【郵儲(chǔ)銀行河南駐馬店分行消費(fèi)信貸能力提升】項(xiàng)目
成果:項(xiàng)目為期4天,新增消費(fèi)貸授信戶數(shù)605戶,戶數(shù)目標(biāo)完成率197%;新增授信金額9462萬(wàn)元,授信金額目標(biāo)完成率222.37%!所負(fù)責(zé)的平輿支行、新蔡支行目標(biāo)達(dá)成率分別為280.8%、223%!
03-【郵儲(chǔ)銀行??诜中辛闶坌刨J新動(dòng)力拓展培訓(xùn)】項(xiàng)目
成果:項(xiàng)目為期5天,期間新客走訪631戶,簽訂意向客戶156戶,新增授信264戶,新增授信金額11664萬(wàn)元,新增放款436戶,新增放款16496.5萬(wàn)元,放款目標(biāo)完成率達(dá)110%。
04-【郵儲(chǔ)銀行云浮市分行“零售信貸團(tuán)隊(duì)能力提升”培訓(xùn)】項(xiàng)目
成果:在為期5天的專項(xiàng)集中外拓活動(dòng)中,云浮市分行共計(jì)完成貸款受理128筆,受理金額9773.1萬(wàn),加權(quán)完成率145%;各支行在項(xiàng)目期間客戶走訪量、貸款受理量相較以往均有較大的提升,均超額完成本次活動(dòng)目標(biāo)任務(wù),其中郁南支行更是從一開始的落后到最后超額達(dá)成,加權(quán)達(dá)成率更是達(dá)到了162%。
05-【郵儲(chǔ)銀行安徽蕪湖市分行三農(nóng)信貸】項(xiàng)目
成果:項(xiàng)目為期5天,圍繞信貸團(tuán)隊(duì)能力提升、三農(nóng)信貸客戶開拓、產(chǎn)業(yè)商圈批量營(yíng)銷等方面進(jìn)行,項(xiàng)目期間所負(fù)責(zé)的灣芷區(qū)支行完成授信131戶,授信金額6594.8萬(wàn),目標(biāo)達(dá)成率183.19%,排名第一!
06-【廣西平南信用聯(lián)社個(gè)貸“開門紅”營(yíng)銷】項(xiàng)目
成果:項(xiàng)目期間新增個(gè)貸投放金額(不含續(xù)貸)11.15億元,個(gè)貸余額凈增長(zhǎng)6.12億元,個(gè)貸戶數(shù)凈增長(zhǎng)3742戶,個(gè)貸戶數(shù)增長(zhǎng)完成率位列全區(qū)第一,個(gè)貸余額增長(zhǎng)完成率位列全區(qū)第二!并被返聘繼續(xù)為行方進(jìn)行二季度項(xiàng)目培訓(xùn)。
07-【廣西興業(yè)聯(lián)社開門紅營(yíng)銷】項(xiàng)目
成果:項(xiàng)目期間,各項(xiàng)存款比年初凈增7.96億元,完成省行分配目標(biāo)180.1%,完成興業(yè)聯(lián)社開門紅存款目標(biāo)132.7%;純貸款余額凈增4.1億元,完成省行分配目標(biāo)188.7%,完成興業(yè)聯(lián)社開門紅貸款目標(biāo)134.5%.
?銀保類
01-【浙江杭州郵政“龍騰四海”保險(xiǎn)特訓(xùn)營(yíng)項(xiàng)目】
成果:10天1.26億期繳保費(fèi),破行方銀保項(xiàng)目業(yè)績(jī)記錄。所負(fù)責(zé)的市本級(jí)轄區(qū)37個(gè)支局網(wǎng)點(diǎn)十天共取得了折比期交保費(fèi)3338.95萬(wàn)的良好業(yè)績(jī),整體目標(biāo)達(dá)成率125%,獲行方返聘。
02-【四川涪陵郵政保險(xiǎn)專推】項(xiàng)目
成果:所負(fù)責(zé)的三家支局10天共達(dá)成期繳保費(fèi)596萬(wàn),位列所有參與此次專推項(xiàng)目的支局前三名,均超額達(dá)成目標(biāo),獲行方及保司高度認(rèn)可。
03-【工商銀行福建龍巖市分行-工銀安盛保險(xiǎn)產(chǎn)能提升】項(xiàng)目
成果:項(xiàng)目為期10天,實(shí)現(xiàn)了期交保費(fèi)479.9萬(wàn),并成功營(yíng)銷一單80萬(wàn)*5年(總保費(fèi)400萬(wàn))保險(xiǎn)金信托。
04-【工商銀行廣西玉林市分行“破繭成蝶”保險(xiǎn)營(yíng)銷】項(xiàng)目
成果:整個(gè)項(xiàng)目輔導(dǎo)周期為10天,項(xiàng)目期間共達(dá)成了401.4萬(wàn)的期繳保費(fèi)產(chǎn)出,目標(biāo)達(dá)成率106%,獲行方高度認(rèn)可。
05-【交通銀行廣東佛山順德分行“銀保業(yè)績(jī)倍增”】項(xiàng)目
成果:項(xiàng)目單周實(shí)現(xiàn)首期保費(fèi)900萬(wàn)元,目標(biāo)達(dá)成率150%,獲得行方高度認(rèn)可。
06-【農(nóng)業(yè)銀行桂林分分鐘支行代理保險(xiǎn)項(xiàng)目】
成果:項(xiàng)目為期10天,培訓(xùn)導(dǎo)入期間兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共計(jì)完成期交保費(fèi)187萬(wàn),完成躉交保費(fèi)300萬(wàn)。其中成功營(yíng)銷一單60萬(wàn)*5年(總保費(fèi)300萬(wàn))的保險(xiǎn)金信托,項(xiàng)目獲得行方的高度認(rèn)可。
?財(cái)富/AUM提升類
01-【河北滄州銀行總行AUM綜合產(chǎn)能提升項(xiàng)目】
成果:該項(xiàng)目圍繞AUM綜合產(chǎn)能提升、網(wǎng)點(diǎn)全員顧問式營(yíng)銷訓(xùn)練,實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)與能力雙提升。涵蓋客戶識(shí)別、服務(wù)營(yíng)銷、聯(lián)動(dòng)轉(zhuǎn)介、客戶邀約、面談營(yíng)銷、產(chǎn)品配置等標(biāo)準(zhǔn)化流程培訓(xùn)與輔導(dǎo),帶動(dòng)存款、理財(cái)、保險(xiǎn)等業(yè)績(jī)指標(biāo)顯著提升。
02-【郵儲(chǔ)銀行湖南省分行財(cái)富管理導(dǎo)入項(xiàng)目】
成果:開展全省14個(gè)地市分行重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)富管理導(dǎo)入,提升資配能力,以保險(xiǎn)、中長(zhǎng)期理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)產(chǎn)品為切入點(diǎn),強(qiáng)化客戶KYC和資產(chǎn)配置訓(xùn)練,省分行和市分行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)項(xiàng)目成效非常滿意。
03-【交通銀行浙江某市支行AUM綜合產(chǎn)能提升項(xiàng)目】
成果:實(shí)現(xiàn)了導(dǎo)入一周分別產(chǎn)出大額存單6377萬(wàn)、理財(cái)產(chǎn)品5792萬(wàn),首發(fā)基金4871萬(wàn)、躉交保險(xiǎn)328萬(wàn)、期交保險(xiǎn)248萬(wàn)。
04-【中國(guó)銀行山西某市支行顧問式營(yíng)銷暨AUM綜合產(chǎn)能提升項(xiàng)目】
成果:實(shí)現(xiàn)單周邀約精準(zhǔn)高凈值客戶到店57位,實(shí)現(xiàn)包括大額存單、理財(cái)、基金、保險(xiǎn)、貴金屬等業(yè)績(jī)產(chǎn)出,整體AUM得到較大提升。
05-【興業(yè)銀行安徽某市分行“提質(zhì)增效”零售AUM產(chǎn)能提升項(xiàng)目】
成果:經(jīng)過項(xiàng)目輔導(dǎo),零售AUM、個(gè)人存款、私行客戶凈增、貴賓客戶凈增四大核心指標(biāo)得到了全面優(yōu)化,財(cái)富隊(duì)伍產(chǎn)能差距顯著縮小,人員效能匹配度提升。