蒙華·銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與反洗錢實(shí)戰(zhàn)專家
蒙華老師憑借工商銀行+招商銀行20多年金融高管實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，深諳商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢反欺詐實(shí)務(wù)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、商業(yè)銀行公司治理、合規(guī)制度與合規(guī)文化建設(shè)等，不僅在銀行內(nèi)部運(yùn)營(yíng)和行業(yè)趨勢(shì)上具有前瞻性洞察，更是以其卓越專業(yè)素養(yǎng)為多方企業(yè)傳道受業(yè)解惑，擔(dān)任多個(gè)高校特邀金融講師，累計(jì)為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行、郵儲(chǔ)銀行、華夏銀行、昆侖銀行、江蘇銀行、江西銀行、大連銀行、重慶銀行、重慶農(nóng)商行、國(guó)家電網(wǎng)集團(tuán)、國(guó)家電投集團(tuán)等企業(yè)單位授課200+場(chǎng)，好評(píng)率高達(dá)90%。
原招商銀行省分行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)官，督導(dǎo)地市分行消保、反洗錢反電詐、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等；
——客戶投訴流程管控：構(gòu)建全流程管控體系，提升投訴處理質(zhì)效；整合7大渠道，投訴響應(yīng)及時(shí)率99.2%；實(shí)施分級(jí)處置，復(fù)雜投訴周期從15天縮至7天，滿意度92%；每月復(fù)盤改進(jìn)，優(yōu)化12項(xiàng)措施，回訪100%已結(jié)投訴。
——個(gè)人信息保護(hù)合規(guī)：執(zhí)行制度、技術(shù)、文化三維保護(hù)體系，制定12項(xiàng)制度，優(yōu)化23個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景，縮減非必要信息采集，從源頭控風(fēng)險(xiǎn)；開(kāi)展培訓(xùn)30+場(chǎng)覆蓋300余人。
——合規(guī)流程優(yōu)化：輔導(dǎo)地市分行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部流程優(yōu)化建議，合規(guī)文化建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，共梳理流程優(yōu)化10+項(xiàng)，提交實(shí)用性建議30+項(xiàng)；開(kāi)展員工職業(yè)道德、職業(yè)操守、行為排查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)累計(jì)10+場(chǎng)共800+人次。
——反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控：嵌入式督導(dǎo)地市分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控，任職期間重點(diǎn)督導(dǎo)地市分行的反洗錢工作：建立健全反洗錢管理制度，從客戶身份識(shí)別到盡職調(diào)查、從大額交易監(jiān)測(cè)到可疑交易報(bào)告，實(shí)施反洗錢全流程管控。履職期間，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)300+人次，向地方經(jīng)偵部門報(bào)送可疑交易報(bào)告4次，有效預(yù)防潛在風(fēng)險(xiǎn)共22項(xiàng)，履職期間督導(dǎo)的地市分行監(jiān)管評(píng)級(jí)為A級(jí)。
原招商銀行省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部執(zhí)行總經(jīng)理，為分行及分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航；
——體系建設(shè)效能提升：任職期間牽頭完善《全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》等8項(xiàng)制度，建立“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警-動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)-閉環(huán)整改”機(jī)制，實(shí)現(xiàn)信用、市場(chǎng)、操作、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)全維度管控，全年識(shí)別并化解重大風(fēng)險(xiǎn)隱患12起，不良貸款率較年初下降0.3個(gè)百分點(diǎn)。
——強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)：組織全行風(fēng)險(xiǎn)排查15次，覆蓋100%經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，整改問(wèn)題230余項(xiàng)，操作風(fēng)險(xiǎn)事件同比下降。
——創(chuàng)新“風(fēng)險(xiǎn)官駐點(diǎn)督導(dǎo)”模式：針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人信息保護(hù)、客戶投訴、反洗錢、小微貸款等高頻風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開(kāi)展專項(xiàng)培訓(xùn)20場(chǎng)，培訓(xùn)員工300余人次，團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置能力顯著提升。
親歷股份制銀行轉(zhuǎn)型全程，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)管理機(jī)制，助力多方位業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成功；
——產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型：貸款向個(gè)人與中小微企業(yè)傾斜，成功實(shí)現(xiàn)貸款的小額分散風(fēng)險(xiǎn)控制。
擔(dān)任招商銀行柳州分行行長(zhǎng)期間，主導(dǎo)招行柳州分行業(yè)務(wù)，投放中小微貸款1000多筆共計(jì)13億元人民幣，向柳州市土地儲(chǔ)備中心、城投等政府平臺(tái)投放貸款共計(jì)10多億元人民幣。
擔(dān)任柳州工商銀行最大城區(qū)支行行長(zhǎng)，主導(dǎo)向柳州市政府及企業(yè)投放貸款總額近30億，無(wú)一筆不良貸款，績(jī)效考核名列廣西工行系統(tǒng)各城區(qū)支行榜首。牽頭負(fù)責(zé)維護(hù)政府機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)，機(jī)構(gòu)客戶對(duì)公存款占柳州工行機(jī)構(gòu)客戶存款總量的75%。
——渠道轉(zhuǎn)型：有效落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，零售獲客渠道多樣化拓展成效突顯。
聯(lián)手主導(dǎo)招商銀行廣西分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，與多地金融中心同業(yè)機(jī)構(gòu)、城農(nóng)商行開(kāi)展合作，累計(jì)同業(yè)存款40+億和同業(yè)票據(jù)60+億，并成為柳州人民銀行最大票據(jù)再貼現(xiàn)合作機(jī)構(gòu)。
聯(lián)手柳州日?qǐng)?bào)舉辦10+場(chǎng)大型高端客戶活動(dòng)，每年舉辦高端財(cái)富沙龍活動(dòng)共計(jì)50+場(chǎng)次，任職期間，助力柳州招行零售客戶總量突破3萬(wàn)戶，管理客戶總資產(chǎn)突破20億元人民幣。
——人力資源轉(zhuǎn)型：優(yōu)化績(jī)效考核辦法與注重人才發(fā)展，有效防控勞動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
配合工商銀行柳州分行黨委牽頭改革人力資源和績(jī)效考核辦法，妥善解決員工隊(duì)伍建設(shè)與人才培養(yǎng)，人力資源部連續(xù)3年獲得全區(qū)工行系統(tǒng)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)，個(gè)人獲得優(yōu)秀黨員稱號(hào)；
主導(dǎo)工商銀行欽州分行推行人力資源改革，助力該行業(yè)績(jī)從全區(qū)第5名躍升為全區(qū)第2名，在行業(yè)內(nèi)引起了同行的高度關(guān)注。
